Fonds haben ja den Vorteil, dass Käufer mit ihnen in ein breites Spektrum an Vermögenswerten investieren können und sich dabei die Mühe der Auswahl von Einzeltiteln ersparen. Dennoch möchten auch Fondsanleger ihr Investment steuern können – beispielsweise, um an großen Zukunftsthemen teilzuhaben. Das Mittel der Wahl, um sich als Fondsinvestor an derartigen gesellschaftlichen Trends zu beteiligen, sind Themenfonds. Dabei handelt es sich um Aktienfonds, die das Geld der Anleger in klar umgrenzte Themenbereiche der Wirtschaft investieren. Und dies mit überzeugenden Ergebnissen: Die ascent AG stellt die Erfahrungen aus einer aktuellen Scope-Analyse vor.
ascent AG: Themenfonds sind Wachstumsmarkt
Themenfonds haben sich in der jüngsten Vergangenheit als ein echtes Wachstumssegment der deutschen Fondslandschaft erwiesen: Das in monothematische Fonds investierte Vermögen ist in den letzten drei Jahren um rund 45 Prozent auf 119 Milliarden Euro angestiegen. Anlegerinnen und Anlegern stehen mittlerweile 281 derartige Aktienfonds zur Auswahl, die sich durch einen klaren Anlagefokus auf Einzelthemen wie Gesundheit oder Digitalisierung auszeichnen. Hinzu kommen etwa 150 multithematische Fonds, die gleichzeitig auf mehrere Trends setzen.
Die Untersuchung: 13 Kategorien über drei Anlagezeiträume
Die monothematischen Fonds waren Gegenstand der Scope-Analyse. Die untersuchten Fonds wurden dafür in 13 Themenbereiche unterteilt: Cloud Computing, Demografie, Digitalisierung, Ernährung, Fintech, Gesundheit & Wohlbefinden, Konnektivität & Digitale Infrastruktur, Konsum & Freizeit, Künstliche Intelligenz & Big Data, Mobilität der Zukunft, Robotik & Automatisierung, Schutz & Sicherheit und Sonstige. In die letzte Kategorie wurden alle Fonds eingeordnet, die sich keinem der anderen Themen zuweisen ließen.
Die Fonds in diesen 13 Kategorien wurden bezüglich ihrer kurz-, mittel- und langfristigen Performance unter die Lupe genommen. Dafür wurden ihre Ergebnisse über drei verschiedene Anlagezeiträume untersucht: die letzten zwölf Monate, drei Jahre und fünf Jahre.
Alle Themen brachten auf lange Sicht positive Ergebnisse – doch zwei Trends stachen positiv hervor
Zunächst einmal vorab: Anleger, die sich Sorgen darum machen, bei der Wahl des Themenfonds auf den falschen Trend zu setzen, kann die ascent AG beruhigen: Die Ergebnisse der Untersuchung zeigen, dass sich mit nahezu allen Themenfonds über die drei untersuchten Anlagezeiträume positive Renditen erzielen ließen, über fünf Jahre waren sogar sämtliche Themen erfolgreich.
Doch zwei Themenbereiche haben sich zuletzt besonders hervorgetan: Fonds mit den Themenschwerpunkten „Robotik & Automatisierung“ und „Künstliche Intelligenz & Big Data“ brachten über zwei der drei untersuchten Anlagezeiträume die besten Ergebnisse. Über die letzten zwölf Monate erwirtschafteten die Fonds aus den beiden Kategorien durchschnittliche Gewinne in Höhe von 21,6 beziehungsweise 19,6 Prozent, über die zurückliegenden fünf Jahre lag die Jahresrendite im Schnitt bei elf Prozent.
Über den mittleren Anlagezeitraum lagen hingegen Fonds eines anderen Themenbereichs vorne: In den letzten drei Jahren machten Anleger und Anlegerinnen mit Themenfonds der Kategorie „Mobilität der Zukunft“ die besten Erfahrungen – diese brachten ihnen eine durchschnittliche jährliche Rendite von 18,4 Prozent ein.
Wer mehr zu spannenden Anlagethemen wissen möchte: Die ascent AG ist auf die enormen Anlagechancen mit Themenfonds zu Megatrends wie der künstlichen Intelligenz oder dem demografischen Wandel bereits auf anderen Blogs eingegangen.
